Δικαιολογητικά ανά εργασία για ραντεβού στην Εθνική Τράπεζα

Δικαιολογητικά ανά εργασία

Για να αξιοποιήσουμε στο έπακρο το χρόνο του ραντεβού σας στο κατάστημα και να εξασφαλίσουμε μια ομαλή διαδικασία, σας προτείνουμε να συγκεντρώσετε κάποια απαραίτητα έγγραφα πριν την επίσκεψή σας όπως περιγράφονται παρακάτω ενδεικτικά ανά εργασία:

Τροποποίηση/Επικαιροποίηση Στοιχείων

Για Τροποποίηση/ Επικαιροποίηση Στοιχείων ή αν είστε νέος πελάτης, θα χρειαστεί να προσκομίσετε ένα έγγραφο από κάθε κατηγορία:

Στοιχεία Ταυτοποίησης

Δελτίο Αστυνομικής Ταυτότητας/ Δελτίο ταυτότητας κράτους-μέλους της Ε.Ε
Διαβατήριο σε ισχύ
Δελτίο ταυτότητας υπηρετούντων στα Σώματα Ασφαλείας και στις Ένοπλες Δυνάμεις
Ειδικό Δελτίο Αιτούντων Άσυλο ή Δελτίο Δικαιούχων Διεθνούς/Επικουρικής Προστασίας που εκδίδονται από το Υπουργείο Μετανάστευσης και Ασύλου για τις κατηγορίες πολιτών που δεν έχουν στην κατοχή τους διαβατήριο ή άλλο ταξιδιωτικό έγγραφο ή λοιπά κατά περίπτωση ισοδύναμα νομιμοποιητικά έγγραφα

Εισόδημα & ΑΦΜ

Tελευταίο εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος (για φυσικά πρόσωπα)
Δήλωση φορολογίας εισοδήματος Νομικών προσώπων και νομικών οντοτήτων , συμπεριλαμβανομένης της επιβεβαίωσης υποβολής της και του σημειώματος πληρωμής φόρου (για νομικά πρόσωπα και επιτηδευματίες)
Βεβαίωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης (εφόσον δεν υπάρχει ένα από τα δύο ανωτέρω έγγραφα)
Βεβαίωση απόδοσης ΑΦΜ ή Βεβαίωση μεταβολής ατομικών στοιχείων στη φορολογική διοίκηση αποκλειστικά ως προς την πιστοποίηση του ΑΦΜ

Διεύθυνση κατοικίας

Πρόσφατος λογαριασμός οργανισμού κοινής ωφελείας
Μισθωτήριο συμβόλαιο κατοικίας που έχει κατατεθεί σε Δημόσια Οικονομική Υπηρεσία (ΔΟΥ)
Τελευταίο εκκαθαριστικό σημείωμα εφορίας

Τηλέφωνο επικοινωνίας

Πρόσφατος λογαριασμός παρόχου σταθερής ή κινητής τηλεφωνίας
Tο κινητό τηλέφωνο επικοινωνίας του πελάτη δύναται να καταχωρηθεί και να επιβεβαιωθεί με κωδικό μίας χρήσης (One Time Password – OTP) σε πελάτες Φυσικά Πρόσωπα και Ατομικές Επιχειρήσεις)

Ασκούμενο επάγγελμα και επαγγελματική διεύθυνση

Πρόσφατη βεβαίωση εργοδότη
Αντίγραφο τελευταίας μισθοδοσίας
Δήλωση έναρξης επιτηδεύματος
Επαγγελματική ταυτότητα
Παραστατικό φορέα κοινωνικής ασφάλισης
Μισθωτήριο συμβόλαιο επαγγελματικής στέγης που έχει κατατεθεί σε Δημόσια Οικονομική Υπηρεσία (ΔΟΥ)
Παραστατικό Φορέα Κοινωνικής Ασφάλισης (Συνταξιούχοι)
Βεβαίωση ανεργίας (ΟΑΕΔ)
Πρόσφατα Στοιχεία Μητρώου Επιχείρησης από το taxisnet
Πρόσφατο έντυπο Ε3 (για ελεύθερους επαγγελματίες)

Για τα Νομικά Πρόσωπα απαιτούνται δικαιολογητικά για τη γνωμάτευση των νόμιμων εκπροσώπων κατά περίπτωση. όπως αναφέρονται εδώ.

Για μη κατοίκους Ελλάδας, απαιτούνται επιπλέον δικαιολογητικά που μπορείτε να βρείτε εδώ

Η επικαιροποίηση των στοιχείων μπορεί να ολοκληρωθεί κάνοντας χρήση της εφαρμογής egov-KYC, που παρέχεται μέσω του gov.gr με τους κωδικούς taxisnet, χωρίς να απαιτείται η προσκόμιση επιβεβαιωτικών εγγράφων.

Σε περίπτωση που είστε ήδη πελάτης μας και τα στοιχεία σας είναι πλήρως επιβεβαιωμένα και επικαιροποιημένα, είναι απαραίτητο το έγγραφο ταυτοποίησης σας για οποιαδήποτε από τις εργασίες που ακολουθούν.

Άνοιγμα Νέου Λογαριασμού

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Αν είστε νέος πελάτης ή τα στοιχεία σας δεν είναι πλήρως επιβεβαιωμένα και επικαιροποιημένα, θα χρειαστεί να μας προσκομίσετε τα απαραίτητα δικαιολογητικά, όπως αυτά περιγράφονται στην κατηγορία Τροποποίηση / Επικαιροποίηση Στοιχείων.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Για κοινό λογαριασμό, απαιτείται η παρουσία όλων των συνδικαιούχων με τα απαραίτητα δικαιολογητικά για Τροποποίηση/ Επικαιροποίηση Στοιχείων.

Για λογαριασμό ειδικής κατηγορίας, όπως για παράδειγμα για μισθοδοτούμενους, φοιτητές, βουλευτές κτλ, ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον δικαιολογητικά κατά περίπτωση. Επίσης, σε περίπτωση κατοίκων εξωτερικού ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον δικαιολογητικά.

Για τα Νομικά πρόσωπα ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον δικαιολογητικά.

Μεταβολή Δικαιούχων Λογαριασμού

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Σε περίπτωση προσθήκης απαραίτητη είναι η παρουσία όλων των συνδικαιούχων με τα απαραίτητα δικαιολογητικά για την επιβεβαίωση και επικαιροποίηση των στοιχείων τους.

Σε περίπτωση αποχώρησης δικαιούχου εν ζωή, είναι απαραίτητη η παρουσία του προς αποχώρηση συνδικαιούχου. Σε άλλες περιπτώσεις ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον δικαιολογητικά.

Η προσθήκη και αποχώρηση συνδικαιούχου μπορεί να πραγματοποιηθεί και μέσω Internet Banking, για συγκεκριμένες κατηγορίες λογαριασμών, όπου απαραίτητη είναι η κατοχή κωδικών Digital Banking:

για όλους τους εμπλεκόμενους συνδικαιούχους σε περίπτωση προσθήκης συνδικαιούχου.
Για τον αποχωρούντα συνδικαιούχο σε περίπτωση αποχώρησης του

Internet και Mobile Banking

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Χρεωστική Κάρτα/ΕθνοDeposit/Προπληρωμένη Κάρτα

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Ειδικότερα:

1.Χρεωστική κάρτα

για αίτημα χρεωστικής ιδιώτη/φυσικού προσώπου:
1. ύπαρξη καταθετικού λογαριασμού φυσικού προσώπου
2. έγγραφο ταυτοποίησης ή egov wallet για την απόδειξη ταυτοπροσωπίας

για αίτημα χρεωστικής business ατομικής επιχείρησης:
1. ύπαρξη επαγγελματικού καταθετικού λογαριασμού
2. ταυτότητα/διαβατήριο ή egov wallet για την απόδειξη ταυτοπροσωπίας

για αίτημα χρεωστικής business νομικού προσώπου απαιτούνται:
1. φυσική παρουσία των νομίμων εκπροσώπων της εταιρίας
2. ενημερωμένες μερίδες του νομικού προσώπου (συμπεριλαμβανομένης και της νομιμοποίησης εκπροσώπων αυτού) και των φυσικών προσώπων
3. ύπαρξη επαγγελματικού καταθετικού λογαριασμού νομικού προσώπου

2.Εθνοdeposit

για αίτημα ατομικής επιχείρησης
1. ύπαρξη επαγγελματικού καταθετικού λογαριασμού
2. ταυτότητα/διαβατήριο ή egov wallet για την απόδειξη ταυτοπροσωπίας

για αίτημα νομικού προσώπου απαιτούνται
1. φυσική παρουσία των νομίμων εκπροσώπων της εταιρίας
2. ενημερωμένη μερίδα του νομικού προσώπου (συμπεριλαμβανομένης και της νομιμοποίησης εκπροσώπων αυτού)
3. ύπαρξη επαγγελματικού καταθετικού λογαριασμού νομικού προσώπου

3.Προπληρωμένη

1. ταυτότητα/διαβατήριο ή egov wallet για την απόδειξη ταυτοπροσωπίας.

Πιστωτική Κάρτα

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Για Ιδιώτη

Τελευταίο εκκαθαριστικό σημείωμα.

Σε περίπτωση ύπαρξης αυτοτελών φορολογούμενων ποσών απαιτούνται τα εκκαθαριστικά σημειώματα των δύο τελευταίων ετών.

Αποδεικτικό απασχόλησης απαιτείται αν:

το αιτούμενο πιστωτικό όριο είναι >€4.000 ή πρόκειται για ελεύθερο επαγγελματία ανεξαρτήτως αιτούμενου πιστωτικού ορίου. Κατά περίπτωση:

πρόσφατο αποδεικτικό μισθοδοσίας (εντός 2 τελευταίων μηνών) ή
πρόσφατο αποδεικτικό καταβολής σύνταξης (εντός 2 τελευταίων μηνών) ή
πρόσφατη περιοδική δήλωση Φ.Π.Α. ή απόδειξη παροχής υπηρεσιών

Απαιτείται η προσκόμιση του κινητού σας τηλεφώνου για την επιβεβαίωσή του με One Time Password.

Για Πιστωτική Κάρτα (Business Card)

Η έκδοση της εταιρικής κάρτας προϋποθέτει την ύπαρξη ορίου είτε από το αρμόδιο Χρηματοδοτικό Κέντρο είτε από το Κέντρο Πιστοδοτήσεων Β. Πέραν αυτού, απαιτούνται όλα τα παραπάνω.

Για Νομικό πρόσωπο

Η έκδοση της εταιρικής κάρτας προϋποθέτει την ύπαρξη ορίου, είτε από το αρμόδιο Χρηματοδοτικό Κέντρο είτε από το Κέντρο Πιστοδοτήσεων Β. Πέραν αυτού, απαιτούνται επιπλέον και τα παρακάτω για τα Νομικά Πρόσωπα:

Α) γνώματευση νομιμοποίησης εκπροσώπων εταιρίας σε ισχύ,
Β) για ΑΕ: πρακτικό ΔΣ που κατονομάζει τους κατόχους των καρτών και τα όρια των καρτών κ.λπ., για ΟΕ/ΕΕ/ΕΠΕ/ΙΚΕ κ.λπ.: απόφαση του οικείου οργάνου με αναφορά στους κατόχους και τα όρια των καρτών.

Μεταφορά υπολοίπου

Αφορά μόνο ιδιώτες-φυσικά πρόσωπα. Βασική προϋπόθεση είναι η ύπαρξη πλήρως επιβεβαιωμένων και επικαιροποιημένων στοιχείων πελάτη (βλ. Τροποποίηση/Επικαιροποίηση Στοιχείων Πελάτη) και πιστωτικής κάρτας φυσικού προσώπου με διαθέσιμο πιστωτικό όριο.

Για το αίτημα Μεταφοράς επιπλέον απαιτούνται οι δύο τελευταίοι λογαριασμοί της πιστωτικής κάρτας της άλλης τράπεζας.

Στεγαστικά Δάνεια

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Αναφορικά με τα αποδεικτικά του εισοδήματός σας, απαιτούνται 1, 2 ή 3 εκκαθαριστικά εισοδήματος ως εξής:

1 εκκαθαριστικό: ιδιωτικοί υπάλληλοι για δάνειο <€100χιλ, δημόσιοι υπάλληλοι & συνταξιούχοι

2 εκκαθαριστικά: ιδιωτικοί υπάλληλοι για δάνειο >€100χιλ και ελεύθεροι επαγγελματίες

3 εκκαθαριστικά: μόνιμοι κάτοικοι/φορολογούμενοι εξωτερικού , πολίτες εκτός ΕΕ

Επιπλέον απαιτούνται και αποδεικτικά υφιστάμενης ακίνητης περιουσίας:

Εκκαθαριστικό ΕΝΦΙΑ τελευταίου έτους ή εκτύπωση τρέχουσας περιουσιακής κατάστασης από taxisnet όταν δεν υπάρχει περιουσία.

Στις περιπτώσεις ειδικών προϊόντων (π.χ. συγχρηματοδοτούμενα/επιδοτούμενα) ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον δικαιολογητικά που διαφοροποιούνται ανάλογα με το πρόγραμμα και τις απαιτήσεις που θέτει ο εκάστοτε φορέας.

POS/Ε-Commerce

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Δελτίο ταυτότητας/διαβατήριο Νόμιμου Εκπροσώπου Επιχείρησης αν είναι Νομικό Πρόσωπο ή του ιδιοκτήτη της επιχείρησης αν είναι Φυσικό Πρόσωπο
Νομιμοποίηση της Επιχείρησης αν πρόκειται για Νομικό Πρόσωπο
Εκκαθαριστικό εισοδήματος τελευταίου έτους
Πρόσφατη εκτύπωση ενεργών ΚΑΔ ή έναρξη εργασιών επιχείρησης
Πρόσφατα οικονομικά στοιχεία επιχείρησης
Έγγραφο σύστασης από την Εφορία
Αποδεικτικό ύπαρξης της επιχείρησης

Η επιχειρηματική δραστηριότητα πρέπει να αποδεικνύεται για κάθε αίτηση με ένα από τα ακόλουθα:

Διαδικτυακός ιστότοπος μέσων κοινωνικής δικτύωσης – social media

Έγκυρα αποδεικτικά έγγραφα για την ύπαρξη της επιχείρησης όπως:

Τιμολόγιο επιχείρησης που αποδεικνύει το όνομα, τη διεύθυνση και τη δραστηριότητα της
Απόδειξη επιχείρησης από την ταμειακή της μηχανή (τελευταίου μήνα)
Άλλη έγκυρη τεκμηρίωση όπως: αναγνωρισμένη επιχειρηματική/επαγγελματική άδεια, διαφημιστικό υλικό, τρέχουσα σύμβαση franchise ή μίσθωσης ακινήτου (αναλυτικά το όνομα εμπόρου, υπηρεσίες προϊόντων, διεύθυνση επιχείρησης, στοιχεία επικοινωνίας κ.λπ.), φωτογραφίες εσωτερικών & εξωτερικών επαγγελματικών χώρων (συμπεριλαμβανομένου του αποθέματος και της σήμανσης)

Επιχειρηματικό Δάνειο

Α) Επιβεβαίωση στοιχείων

Αν τα στοιχεία σας είναι πλήρη και επικαιροποιημένα, θα χρειαστείτε μόνο το έγγραφο ταυτοποίησης.

Β)Επιπλέον δικαιολογητικά

Για επιχειρήσεις που τηρούν απλογραφικά Βιβλία (πρ. Β’ Κατηγορίας Βιβλία)

Έντυπα Ε3 τελευταίας διετίας
Περιοδικές δηλώσεις Φ.Π.Α. τρέχοντος έτους και αντίστοιχες προηγούμενου έτους (Σε περίπτωση που η χρήση του προηγούμενου ημερολογιακού έτους δεν είναι κλεισμένη θα πρέπει επιπρόσθετα να προσκομιστούν και οι υπόλοιπες περιοδικές δηλώσεις ΦΠΑ για όλο το προηγούμενο έτος (έως 31/12)

Για επιχειρήσεις που τηρούν διπλογραφικά Βιβλία (πρ. Γ' Κατηγορίας)

Ισολογισμοί και κατάσταση αποτελεσμάτων χρήσης 2 τελευταίων ετών με τα σχετικά προσαρτήματα αυτών
Πρόσφατο πλήρες ισοζύγιο δευτεροβάθμιων λογαριασμών και αντίστοιχο ισοζύγιο για την αντίστοιχη περυσινή περίοδο. Σε περίπτωση που η χρήση του προηγούμενου έτους δεν είναι κλεισμένη θα πρέπει επιπρόσθετα να προσκομίζεται πλήρες ισοζύγιο με ημερομηνία 31/12 του προηγούμενου έτους (τελευταία ημέρα προηγούμενης χρήσης). Τα ισοζύγια πρέπει να είναι υπογεγραμμένα από το λογιστή της επιχείρησης).

Σε κάθε περίπτωση

Βεβαίωση ΕΝΦΙΑ τελευταίου διαθέσιμου έτους
Φορολογικές δηλώσεις εγγυητή/ών: έντυπα Ε1 τελευταίου έτους, εκκαθαριστικά σημειώματα τελευταίων δυο ετών,
Βεβαίωση ΕΝΦΙΑ τελευταίου διαθέσιμου έτους
Οικονομικά Στοιχεία των συγγενικών επιχειρήσεων (επιχειρήσεων που συμμετέχετε): Ε3 ή ισολογισμοί τελευταίου έτους
(για επιχειρήσεις ατομικής μορφής) Φορολογικές σας δηλώσεις: έντυπο Ε1 τελευταίου έτους και εκκαθαριστικά σημειώματα τελευταίας διετίας
(για επιχειρήσεις εταιρικής μορφής) Φορολογικές δηλώσεις των φορέων (εταίρων, μετόχων) της επιχείρησης: έντυπο Ε1 τελευταίου έτους, εκκαθαριστικά σημειώματα τελευταίας διετίας και Βεβαιώσεις ΕΝΦΙΑ τελευταίου διαθέσιμου έτους
(για νεοσύστατες επιχειρήσεις) Αντίγραφο κατάστασης ενεργών ΚΑΔ (από το gsis.gr)
(για αιτήματα χρηματοδότησης επενδυτικών σχεδίων) Επενδυτικό σχέδιο (Business Plan) ή αντίγραφο οικονομοτεχνικής μελέτης, προσφορές - προτιμολόγια ή προϋπολογισμός δαπανών και αποδεικτικά ίδιας συμμετοχής στην επένδυση

Τα παραπάνω μπορείτε να τα βρείτε και εδώ.

Σημειώσεις

1. Ενδέχεται να σας ζητηθούν και κάποια επιπλέον δικαιολογητικά, ανάλογα με την περίπτωσή σας.
2. Για εγγυημένα / συγχρηματοδοτούμενα προγράμματα απαιτείται η προσκόμιση επιπρόσθετων δικαιολογητικών τα οποία μπορείτε να βρείτε στην ενότητα του κάθε προγράμματος στο site της Τράπεζας ( www.nbg.gr )
3. Για διευκόλυνση σας επίσης έχει αναπτυχθεί εργαλείο - μέσω Internet banking - το οποίο υπολογίζει τα δικαιολογητικά που απαιτούνται για την αξιολόγηση αιτημάτων ΜΜΕ χρηματοδότησης και μέσω του οποίου μπορείτε να επισυνάψετε δικαιολογητικά.

Ρύθμιση Οφειλών για Επιχείρηση Νομικών Προσώπων

Για τα Νομικά Πρόσωπα απαιτούνται δικαιολογητικά για τη γνωμάτευση των νόμιμων εκπροσώπων κατά περίπτωση, όπως αναφέρονται εδώ.

Επιπλέον θα χρειαστείτε:

Δικαιολογητικά για νόμιμο εκπρόσωπο και εταίρους

Δελτίο ταυτότητας/διαβατήριο
Ε1 – Δήλωση Φορολογίας Εισοδήματος των τριών τελευταίων οικονομικών ετών
Εκκαθαριστικό εισοδήματος τελευταίου έτους
Εκκαθαριστικό ΕΝΦΙΑ τελευταίου φορολογικού έτους (ή Βεβαίωση Δηλωθείσας Περιουσιακής Κατάστασης (Ε9), εάν υπήρξε μεταβολή της περιουσιακής κατάστασης μετά την έκδοση του τελευταίου εκκαθαριστικού ΕΝΦΙΑ)

Για επιχειρήσεις που τηρούν απλογραφικά βιβλία

Ε3 τριών τελευταίων χρήσεων
Διαθέσιμες περιοδικές δηλώσεις Φ.Π.Α. (Φ2) τρέχουσας χρήσης και αντίστοιχες προηγούμενης χρήσης
Πρόσφατη εκτύπωση ενεργών ΚΑΔ ή έναρξη εργασιών επιχείρησης

Για επιχειρήσεις που τηρούν διπλογραφικά βιβλία

Ισολογισμοί 3 τελευταίων ετών με τα σχετικά παραρτήματ
Οριστικό Ισοζύγιο δευτεροβάθμιων λογαριασμών τελευταίας κλεισμένης χρήσης, υπογεγραμμένο από λογιστή
Ισοζύγιο δευτεροβάθμιων λογαριασμών τελευταίου μήνα και αντίστοιχο προηγούμενου έτους, υπογεγραμμένα από λογιστή
Πρόσφατη εκτύπωση ενεργών ΚΑΔ ή έναρξη εργασιών επιχείρησης

Εκτός από τα παραπάνω, ενδέχεται να σας ζητηθούν και κάποια επιπλέον δικαιολογητικά, ανάλογα με την περίπτωσή σας.

Περισσότερα